1. התחברות לחשבון:
   • גשו לקישור: התחברות לחשבון
   • התחברו לחשבונכם באמצעות הפרטים האישיים.
2. לוחצים על כפתור הפלוס ("+") הכחול שאמצע החלק התחתון של המסך.
3. כניסה למסך שינוי מסלול:
   • לאחר ההתחברות, לחצו על כפתור הפולס שנמצא בתחתית המסך, במרכז.
4. בחירת מסלול השקעה:
   • בעמוד שנפתח, לחצו על הכפתור "שינוי מסלולי השקעה".
   • בחרו את המסלול או המסלולים הרצויים לכם מתוך הרשימה.
5. אימות אחוזי השקעה:
   • ודאו שסך כל האחוזים שבחרתם משלים ל-100%.
6. אישור וחתימה:
   • לחצו על כפתור האישור כדי לפתוח את המסמך לאישור וחתימה.
   • חתמו על המסמך לאישור הפעולה.
7. שליחת המסמך:
   • המסמך יישלח אוטומטית לבית ההשקעות לאחר החתימה.
8. עדכון מסלול:
   • שינוי מסלול ההשקעה יתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע קבלת הבקשה על ידי בית ההשקעות.

אם יש לך שאלות נוספות או צורך בעזרה, אנו כאן לעזור!

הפוסט בחירה ועדכון מסלולי השקעה באפליקציה הופיע לראשונה ב-Sparkid | ספארקיד - חיסכון לילדים | קופת גמל להשקעה לילדים | חיסכון לכל ילד.

מסלולי השקעה – מה זה?

מסלולי השקעה הם אפשרויות שונות לניהול כספי החיסכון בקופת הגמל להשקעה, כל מסלול מותאם לצרכים וליעדים פיננסיים שונים. המסלולים מתאפיינים בהרכב נכסים שונה, רמות סיכון משתנות ותשואות פוטנציאליות מגוונות.

הסוגים העיקריים של מסלולי השקעה:

• מסלולי מניות: מסלול שבו רוב הכספים מושקעים במניות של חברות שונות. מסלול זה נחשב לבעל סיכון גבוה יותר מכיוון שמניות הן תנודתיות יותר בטווח הקצר, אך מציעות תשואה פוטנציאלית גבוהה יותר בטווח הארוך. מסלול זה מתאים למשקיעים צעירים בעלי אופק השקעה ארוך.
• מסלולי אג"ח: מסלול שבו רוב הכספים מושקעים באגרות חוב (אג"ח) ממשלתיות או קונצרניות. מסלול זה מתאפיין בסיכון נמוך יותר יחסית למניות, אך גם בתשואה פוטנציאלית מתונה יותר. הוא מתאים למי שמחפש יציבות וביטחון.
• מסלולים מעורבים (משולבים): מסלול המשלב השקעה במניות ובאג"ח. מסלול זה מציע איזון בין סיכון ותשואה ומאפשר למשקיעים ליהנות מהפוטנציאל הגבוה של המניות יחד עם היציבות היחסית של האג"ח. מתאים למשקיעים בעלי איזון בין רצון לסיכון לבין הצורך ביציבות.
• מסלולי שוק הכסף: מסלול שבו הכספים מושקעים בנכסים נזילים ובטוחים מאוד כגון פיקדונות בנקאיים. מסלול זה מתאפיין בסיכון נמוך ביותר ובתשואה נמוכה יחסית, ומתאים לחוסכים שמחפשים לשמור על ערך הכסף שלהם בטווח הקצר.
• מסלולי עוקבי מדדים: מסלולים המחקים את ביצועי מדדי השוק הגדולים לדוגמא מדד ת"א 35 או S&P 500. מסלולים אלה מציעים חשיפה רחבה לשוק עם ניהול פסיבי. הם מתאימים לחוסכים שמחפשים פתרון פשוט ויעיל עם פיזור רחב של הסיכונים.

סיכום

בחירת מסלול ההשקעה הנכון עבור קופת גמל להשקעה לקטין היא החלטה חשובה שיש לקבל בהתבסס על צרכים אישיים, מטרות פיננסיות ויכולת להתמודד עם סיכונים. השימוש במגוון המסלולים הקיימים היום, כולל מסלולי עוקבי מדדים, מאפשר לחוסכים לבחור את המסלול המתאים ביותר לצרכיהם ולקבל תוצאות מיטביות.

הפוסט האופי וההבדלים בין מסלולי ההשקעה הופיע לראשונה ב-Sparkid | ספארקיד - חיסכון לילדים | קופת גמל להשקעה לילדים | חיסכון לכל ילד.

בחירת מסלול השקעה – מה לשקול?

• פרופיל סיכון אישי: חשוב להעריך את היכולת האישית שלך להתמודד עם סיכונים. אם אינך מוכן לסבול תנודות חדות בערך החיסכון, כדאי לבחור מסלול סולידי יותר. הורים יכולים לשקול את רמת הסיכון שמתאימה לילדיהם בהתאם לגילם וצרכיהם.
• תקופת ההשקעה: משך הזמן שאתה מתכנן לחסוך משפיע על הבחירה במסלול. לתקופות חיסכון ארוכות יותר ניתן לשקול מסלולים עם סיכון גבוה יותר מכיוון שיש יותר זמן לתקן תנודות בשוק.
• מטרות פיננסיות: הגדר את המטרות שלך (כגון קניית דירה לילד בעתיד, חיסכון ללימודים) והתאם את המסלול למטרות אלו. המטרות שלך יכולות להשפיע על בחירת המסלול הנכון.
• גיל הילד: ככל שהילד צעיר יותר, ניתן לשקול מסלולים עם סיכון גבוה יותר כיוון שיש יותר זמן לחיסכון לצמוח ולהתמודד עם תנודות השוק. לקראת גיל הבגרות, ניתן לשקול העברת הכספים למסלולים סולידיים יותר.
• ניסיון והבנה פיננסית: רמת ההבנה שלך בשוק ההון עשויה להשפיע על הבחירה במסלול המתאים. אם אתה מרגיש בנוח עם מושגים פיננסיים, תוכל לבחור מסלול מורכב יותר. אם לא, ייתכן שעדיף להתייעץ עם יועץ השקעות.

סיכום

בעת בחירת מסלול השקעה לקופת גמל להשקעה לקטינים, יש להעריך את פרופיל הסיכון האישי, את תקופת ההשקעה המתוכננת ואת המטרות הפיננסיות. חשוב לקחת בחשבון את גיל הילד ולהתאים את רמת הסיכון בהתאם, שכן השקעות לטווח ארוך מאפשרות סיכון גבוה יותר. הבנתך וניסיונך הפיננסי משפיעים על בחירת המסלול, ולכן כדאי להיוועץ ביועץ השקעות לקבלת החלטות מושכלות.

הפוסט דברים שחשוב לקחת בחשבון בבחירת מסלולי השקעה הופיע לראשונה ב-Sparkid | ספארקיד - חיסכון לילדים | קופת גמל להשקעה לילדים | חיסכון לכל ילד.

איך לעקוב אחר תשואות מסלולי השקעה?

• דו"חות תקופתיים: בתי ההשקעות שולחים דו"חות רבעוניים או שנתיים המציגים את ביצועי המסלולים. דו"חות אלו כוללים מידע על התשואה שהושגה, הרכב הנכסים, ודמי הניהול שנגבו. זהו כלי חשוב להורים שרוצים לעקוב אחרי ביצועי החיסכון של ילדיהם.
• אתרי אינטרנט של בתי השקעות: באתרי בתי ההשקעות, כמו האתר של מור, ניתן למצוא מידע עדכני על ביצועי המסלולים, הרכב הנכסים, וחדשות כלכליות שיכולות להשפיע על ההשקעות. האתרים מציעים כלים להשוואת תשואות מסלולים שונים.
• כלי מעקב מקוונים: ישנם אתרים ואפליקציות שמאפשרים לעקוב אחרי תשואות מסלולי ההשקעה ולבצע השוואות ביניהם. כלים אלו כוללים גרפים ודוחות מפורטים המאפשרים להבין את הביצועים בצורה חזותית ונוחה.
• פגישות עם יועצי השקעות: מפגשים תקופתיים עם יועצי השקעות יכולים לספק תובנות מעמיקות לגבי ביצועי המסלולים והשינויים שכדאי לבצע. יועצי השקעות יכולים לעזור להורים להבין את הדו"חות ולקבל החלטות מבוססות.

סיכום

בחירת מסלול ההשקעה הנכון עבור קופת גמל להשקעה לקטינים היא החלטה חשובה שיש לקבל בהתבסס על צרכים אישיים, מטרות פיננסיות ויכולת להתמודד עם סיכונים. שימוש בכלים למעקב אחר התשואות יסייע להורים להבטיח שהכספים מושקעים במסלול המתאים ביותר לצרכי ילדיהם.

הפוסט כלים למעקב אחר תשואות מסלולי ההשקעה הופיע לראשונה ב-Sparkid | ספארקיד - חיסכון לילדים | קופת גמל להשקעה לילדים | חיסכון לכל ילד.