דוח שנתי

מה זה דוח שנתי?

דוח שנתי הוא מסמך שמפיק הגוף המנהל את החיסכון פעם בשנה, ומרכז את פעילות החיסכון לאורך השנה החולפת. הדוח עוזר לראות תמונה מלאה של ההתנהלות החיסכון.

הדוח השנתי בספארקיד

בית ההשקעות מפיק ללקוחות דוח שנתי המרכז את פרטי הפעילות בקופה: הפקדות ומשיכות, התשואה שהניב המסלול לאותה שנה, דמי הניהול שנגבו, היתרה הצבורה בסוף השנה והיבטים מיסויים. הדוח נשלח באופן אוטומטי — לרוב בחודשים ינואר עד מרץ של השנה העוקבת — וניתן להוריד אותו מהאזור האישי של בית ההשקעות. חשוב לדעת: האפליקציה של ספארקיד אינה מפיקה את הדוח — הוא מופק על ידי בית ההשקעות.

מה חשוב לזכור

הדוח השנתי מסכם את שנת החיסכון ומופק על ידי בית ההשקעות, לא על ידי ספארקיד. הוא נשלח אוטומטית וניתן להוריד אותו מהאזור האישי של בית ההשקעות.

שאלות נפוצות

מי מפיק את הדוח השנתי? בית ההשקעות, לא האפליקציה של ספארקיד. האם צריך לבקש אותו? לא — הוא נשלח אוטומטית וניתן להורידו מהאזור האישי של בית ההשקעות.