גיל 60

מה משמעות גיל 60?

גיל 60 הוא הגיל שממנו ניתן לקבל קצבה פנסיונית, והוא רלוונטי לאפשרות של פטור ממס בחיסכון. בהקשר של קופת גמל להשקעה, חשוב להבין איך הפטור הזה פועל.

גיל 60 וקופת גמל להשקעה

הדרך ליהנות מפטור ממס היא להעביר את הכספים לקרן פנסיה ולבחור לקבל קצבה חודשית לאחר גיל 60. במקרה זה, הקצבה פטורה ממס לחלוטין — כולל הרווחים שנצברו לאורך השנים. חשוב לציין: לא קיים מנגנון למשיכת קצבה ישירות מקופת גמל להשקעה — לצורך קבלת קצבה יש להעביר את הכספים לקרן פנסיה. לעומת זאת, כל משיכה הונית (חד-פעמית) שאינה קצבה חייבת במס רווחי הון 25% בכל גיל.

מה חשוב לזכור

הפטור ממס בגיל 60 אפשרי רק דרך העברת הכסף לקרן פנסיה וקבלת קצבה חודשית. משיכה הונית רגילה נשארת חייבת במס בכל גיל.

שאלות נפוצות

האם ניתן למשוך קצבה ישירות מהקופה? לא — לצורך קצבה יש להעביר את הכספים לקרן פנסיה. האם משיכה הונית אחרי גיל 60 פטורה ממס? לא — רק קצבה פטורה; משיכה הונית חייבת במס בכל גיל.