הטבות מס לחיסכון

מה הן הטבות מס לחיסכון?

הטבות מס לחיסכון הן מכלול היתרונות המיסויים שמעניק מוצר חיסכון או השקעה, כדי לעודד חיסכון לטווח ארוך. הטבות אלו יכולות להתבטא בפטור ממס על רווחים או בהקלה בחבות המס, והן משתנות ממוצר למוצר.

הטבות מס לחיסכון בספארקיד

בספארקיד, הטבות המס של קופת גמל להשקעה כוללות כמה רכיבים. שינוי מסלול בתוך הקופה אינו מהווה אירוע מס והוא פטור ממס, ללא הגבלה על מספר הפעמים. גם ניוד הקופה לבית השקעות אחר פטור ממס. בנוסף, מי שיעביר לאחר גיל 60 את הכסף לקרן פנסיה ויבחר לקבל קצבה חודשית ייהנה מפטור ממס על הרווחים שנצברו.

מה חשוב לזכור

הטבות המס הן חלק מהיתרונות הבולטים של חיסכון ארוך טווח דרך קופת גמל להשקעה. עם זאת, חשוב לזכור שמשיכה הונית רגילה חייבת במס רווחי הון של 25% על הרווח הריאלי, והפטור המלא מותנה במסלול הקצבה לאחר גיל 60.

שאלות נפוצות

מה ההטבות המרכזיות? פטור ממס בשינוי מסלול, פטור ממס בניוד, ופטור ממס על הרווחים במשיכה כקצבה לאחר גיל 60.

האם כל משיכה פטורה ממס? לא. משיכה הונית חייבת במס רווחי הון של 25% על הרווח הריאלי. הפטור המלא חל במסלול הקצבה לאחר גיל 60.