העברת כספים בין מסלולים

מה זו העברת כספים בין מסלולים?

העברת כספים בין מסלולים היא שינוי מסלול ההשקעה בתוך אותה קופה. חשוב להבחין: זה שונה מניוד — בניוד מעבירים את הקופה לגוף מנהל אחר, ואילו כאן מדובר במעבר בין מסלולי השקעה בתוך אותה קופה.

איך זה עובד?

את השינוי מבצעים במסך שינוי מסלולי ההשקעה באפליקציה, ונדרשת חתימה דיגיטלית על מסמך הבקשה. הנכסים במסלול הישן נמכרים ומושקעים מחדש בהרכב המסלול החדש — וזה חל על כל הכסף שכבר צבור, לא רק על ההפקדות העתידיות. השינוי נכנס לתוקף בדרך כלל תוך כ-3 ימי עסקים.

מה לא משתנה?

המעבר בין מסלולים פטור ממס רווחי הון — הוא אינו אירוע מס. אין דמי מעבר, והבעלות על החיסכון נשארת על שם הילד. ניתן לשנות מסלול בכל עת וללא הגבלה על מספר הפעמים.

מה חשוב לזכור

העברת כספים בין מסלולים היא שינוי מסלול בתוך אותה קופה — לא ניוד החוצה. היא נעשית באפליקציה, פטורה ממס וללא דמי מעבר.

שאלות נפוצות

האם זה זהה לניוד? לא — ניוד מעביר את הקופה לגוף אחר, ואילו כאן מדובר בשינוי מסלול בתוך אותה קופה. האם זה אירוע מס? לא — המעבר בין מסלולים פטור ממס.