החשבון שלימה זו הקצאת נכסים?
הקצאת נכסים היא הדרך שבה מחלקים את ההשקעה בין סוגי נכסים שונים, כמו מניות, אגרות חוב ופיקדונות. ההקצאה היא מהגורמים המרכזיים הקובעים את רמת הסיכון והתשואה הצפויה, משום שלכל סוג נכס מאפיינים אחרים.
הקצאת נכסים בספארקיד
בספארקיד, החלוקת הנכסים בכל מסלול מתוארת במדריכים כהרכב הנכסים וכתמהיל, והיא מתפרסמת במסגרת מדיניות ההשקעה של המסלול באתר בית ההשקעות. למשל, מסלול מניות משקיע בעיקר במניות, מסלול אשראי ואג״ח בעיקר באגרות חוב, והמסלול הכללי משלב סוגי נכסים מגוונים. ההרכב הוא שקובע את אופי המסלול.
מה חשוב לזכור
החלוקת הנכסים במסלול היא שקובעת את רמת הסיכון והתנודתיות, ולכן בחירת מסלול היא למעשה בחירת ההרכב המתאים. בספארקיד המונח הנפוץ לתיאור החלוקה הוא הרכב הנכסים ותמהיל.
שאלות נפוצות
איפה רואים את הקצאת הנכסים? הרכב הנכסים של כל מסלול מתפרסם במדיניות ההשקעה באתר בית ההשקעות.
למה ההקצאה חשובה? היא קובעת את רמת הסיכון והתשואה הצפויה של המסלול.