מסלול עוקב S&P 500

מה זה מסלול עוקב S&P 500?

מסלול עוקב S&P 500 הוא מסלול השקעה מסוג עוקב מדד (פסיבי), שעוקב אחר מדד 500 החברות הגדולות בארה״ב. בספארקיד המסלול נקרא עוקב מדד S&P500, והוא משתייך לקטגוריית המסלולים העוקבים מדד.

איך זה עובד?

במסלול עוקב מדד, ההשקעה עוקבת אחר מדד קבוע מראש — כמו ה-S&P 500 — ואין שיקול דעת אנושי בבחירת נכסים בודדים. זה שונה ממסלול בניהול אקטיבי, שבו ועדת ההשקעות בוחרת את הנכסים. במסלול עוקב מדד התשואה שואפת לשקף את ביצועי המדד עצמו.

חשיפה לדולר

מסלול עוקב S&P 500 חשוף גם לתנועות שוק המניות בארה״ב וגם לשינויים בשער החליפין של הדולר מול השקל. זאת אומרת שגם כשהמדד עולה, תנודות בשער הדולר משפיעות על התשואה בשקלים — גורם סיכון נוסף שכדאי להכיר.

מסלולים עוקבי מדד נוספים

לצד המסלול העוקב אחר ה-S&P 500, בספארקיד קיימים מסלולים עוקבי מדד נוספים — כמו עוקב מדדי מניות, עוקב מדדים גמיש, ועוקבי מדדי אגרות חוב. כך אפשר לבחור את הגישה הפסיבית שמתאימה למדד המבוקש.

דוגמה מהחיים

הורים שמאמינים בהשקעה פסיבית ורוצים חשיפה לשוק האמריקאי בוחרים במסלול עוקב S&P 500. הם מבינים שהתשואה תעקוב אחר המדד, ושיש גם חשיפה למטבע הדולר.

מה חשוב לזכור

מסלול עוקב S&P 500 בספארקיד עוקב אחר 500 החברות הגדולות בארה״ב, בלי שיקול דעת אנושי. הוא חשוף לשוק המניות האמריקאי וגם לתנודות בשער הדולר. זהו אחד מכמה מסלולים עוקבי מדד שספארקיד מציעה.

שאלות נפוצות

אחרי מה עוקב המסלול? אחר מדד S&P 500 — 500 החברות הגדולות בארה״ב. האם יש סיכון מטבע? כן; המסלול חשוף לשער הדולר מול השקל, שמשפיע על התשואה בשקלים. האם זה מנוהל אקטיבית? לא; זהו מסלול פסיבי העוקב אחר מדד קבוע מראש, ללא שיקול דעת אנושי.