החשבון שלימה זו תשואה שלילית?
תשואה שלילית אומרת שערך ההשקעה ירד בתקופה מסוימת. זהו מצב אפשרי בתקופות של ירידות בשוק ההון, והוא חלק טבעי מהתנודתיות של השקעות לאורך זמן. תשואה שלילית בתקופה מסוימת אינה בהכרח מעידה על הביצועים לטווח ארוך.
תשואה שלילית בספארקיד
בספארקיד, כל עוד לא מבצעים פדיון, ההפסד הוא על הנייר בלבד, והכסף עדיין מושקע. משמע ערך ההשקעה יכול לעלות שוב כשהשוק מתאושש, וההפסד הופך לממומש רק אם מושכים את הכסף בנקודת השפל. בנוסף, תשואה שלילית אינה מחייבת תשלום מס: מס רווחי ההון משולם רק בעת משיכה ורק אם יש רווח בפועל.
מה חשוב לזכור
תשואה שלילית בטווח הקצר היא חלק רגיל מהדרך בהשקעות, ובחיסכון ארוך טווח יש זמן להתאוששות מירידות. תגובה חפוזה לתשואה שלילית זמנית, כמו משיכה בשפל השוק, עלולה לקבע את ההפסד.
שאלות נפוצות
האם תשואה שלילית מחייבת תשלום מס? לא. מס רווחי ההון משולם רק בעת משיכה ורק אם יש רווח בפועל.
מה זה הפסד על הנייר? הפסד שקיים כל עוד לא מממשים את ההשקעה. כל עוד הכסף מושקע, הערך יכול לעלות שוב.