מסלול כללי לעומת מסלול מניות — מה ההבדל?

בקצרה

1. מסלול מניות השקעה עיקרית במניות, חשיפה גבוהה לשוק

   מסלול המניות משקיע בעיקר במניות בניהול אקטיבי. הוא החשוף ביותר לתנועות שוק המניות — עולה יותר בשנים טובות, ויורד יותר בשנים של ירידות. מדיניות ההשקעה המלאה מפורסמת באתר בית ההשקעות.

2. מסלול כללי תמהיל מגוון, ניהול אקטיבי

   המסלול הכללי משלב מניות, אגרות חוב ונכסים נוספים לפי שיקול דעת ועדת ההשקעות. הרכב הנכסים פחות מרוכז במניות — ולכן המסלול בדרך כלל פחות תנודתי מהמסלול המנייתי.

3. ההבדל בפועל כיצד כל מסלול מגיב לתנועות שוק

   בשנה שבה שוק המניות עולה בחדות — מסלול המניות יעלה יותר. בשנה שבה שוק המניות יורד — מסלול המניות ירד יותר. המסלול הכללי מגיב בצורה מתונה יותר בשני הכיוונים, בשל הפיזור הרחב יותר.

4. מעבר בין המסלולים ניתן בכל עת — פטור ממס וללא עלות

   ניתן לעבור בין שני המסלולים בכל עת דרך האפליקציה. שינוי מסלול פטור ממס רווחי הון ואינו כרוך בעלות. ניתן גם לפצל בין שני המסלולים בו-זמנית — כל עוד סך האחוזים מגיע ל-100%.