מסלול מניות — מה הוא כולל

בקצרה

1. מה כולל מסלול המניות השקעה עיקרית במניות בניהול אקטיבי
   מסלול המניות משקיע בעיקר במניות — ישראליות ובינלאומיות. הוא מנוהל באופן אקטיבי — ועדת ההשקעות של בית ההשקעות בוחרת את הנכסים ומנהלת את התמהיל. מדיניות ההשקעה המלאה — הרכב הנכסים ורמת הסיכון — מפורסמת באתר בית ההשקעות.
2. מסלול מניות לעומת מסלול מניות סחיר שני מסלולים, שני סגנונות ניהול
   בית ההשקעות מציע שני מסלולי מניות: מסלול מניות בניהול אקטיבי רגיל, ומסלול מניות סחיר שבו כל הנכסים נסחרים בבורסה. ההבדל הוא בשקיפות ובסגנון הניהול — בשניהם החשיפה העיקרית היא למניות.
3. איך המסלול מתנהג שווי עולה ויורד בהתאם לשוק המניות
   שווי מסלול המניות משתנה עם תנועות שוק המניות. בשנים של עלייה בשוק — שווי החיסכון עולה. בשנים של ירידה — שווי החיסכון יורד. הכסף לא נעלם — הוא עדיין מושקע, וכל עוד לא מבצעים פדיון, הירידה היא על הנייר. היסטורית, שוקי המניות הציגו תשואות חיוביות לאורך תקופות ארוכות — אם כי ביצועי העבר אינם ערובה לעתיד.
4. מעקב אחר ביצועי המסלול באתר בית ההשקעות, גמל-נט ובדוח השנתי
   נכון לעכשיו, אחוז התשואה אינו מוצג ישירות באפליקציה. ניתן לעקוב אחר נתוני התשואה של המסלול ב:

   • אתר בית ההשקעות — תשואה מתחילת השנה, ל-12 חודשים ועוד
   • גמל-נט — אתר רשמי של משרד האוצר המפרסם תשואות כלל קופות הגמל
   • הדוח השנתי שבית ההשקעות שולח ללקוחות