החשבון שליהפקת דוח שנתי מבית ההשקעות
בקצרה
-
מה הדוח השנתי כולל
הפקדות, תשואה, דמי ניהול, יתרה והיבטים מיסויים
הדוח מרכז: הפקדות ומשיכות שבוצעו, תשואת המסלול לאותה שנה, דמי ניהול שנגבו, יתרה צבורה בסוף השנה, והיבטים מיסויים הנדרשים לצרכי דיווח.
-
מתי הדוח מגיע
אוטומטי — בינואר–מרץ למייל הרשום
הדוח נשלח באופן אוטומטי לכתובת הדוא"ל שהוזנה בעת ההרשמה — לרוב בין ינואר למרץ של השנה העוקבת. אין צורך לבקש אותו.
-
הורדה מהאזור האישי
דרך אתר בית ההשקעות — גם לשנים קודמות
ניתן להוריד את הדוח מהאזור האישי של בית ההשקעות — כניסה עם תעודת זהות וקוד חד-פעמי, בחירה ב"דו"חות והודעות" והורדת הקובץ ב-PDF. שם זמינים גם דוחות משנים קודמות.
-
ספארקיד אינה מפיקה את הדוח
הדוח מגיע מבית ההשקעות ישירות
האפליקציה של ספארקיד אינה מפיקה את הדוח בעצמה. הדוח מופק על ידי בית ההשקעות ונשלח ישירות ללקוח. בכל שאלה לגבי הדוח — ניתן לפנות לשירות הלקוחות של ספארקיד.
שאלות נפוצות
- האם הדוח נשלח אוטומטית?
כן. הדוח נשלח באופן אוטומטי לכתובת הדוא"ל שהוזנה בעת ההרשמה — לרוב בינואר–מרץ. אין צורך לבקש אותו.
- לא קיבלתי את הדוח במייל — מה עושים?
ייתכן שכתובת המייל אינה מעודכנת, או שהדוח הגיע לתיקיית ספאם. ניתן להוריד אותו מהאזור האישי של בית ההשקעות, או לפנות לשירות הלקוחות של ספארקיד.
- האם ניתן לקבל דוחות לשנים קודמות?
כן. דוחות משנים קודמות זמינים באזור האישי של בית ההשקעות. ניתן גם לפנות לשירות הלקוחות של ספארקיד לסיוע.
- האם הדוח נדרש לצרכי מס?
הדוח כולל היבטים מיסויים שעשויים להידרש לצרכי דיווח. לשאלות ספציפיות בנושא מס — יש להתייעץ עם רואה חשבון.
בית ההשקעות מפיק ללקוחות דוח שנתי המרכז את כל פרטי הפעילות בקופת החיסכון לאורך השנה החולפת. הדוח מופק בהתאם להנחיות הרגולציה של רשות שוק ההון.
מה הדוח כולל?
- הפקדות שבוצעו במהלך השנה
- משיכות (אם בוצעו)
- תשואה שהניב המסלול לאותה שנה
- דמי ניהול שנגבו
- יתרה צבורה בסוף השנה
- היבטים מיסויים — מידע הנדרש לצרכי דיווח
מתי הדוח מגיע?
הדוח נשלח באופן אוטומטי לכתובת הדוא"ל שהוזנה בעת ההרשמה — לרוב בינואר–מרץ של השנה העוקבת. אין צורך לבקש אותו.
איך מורידים את הדוח?
בנוסף לשליחה במייל, ניתן להוריד את הדוח ישירות מהאזור האישי של בית ההשקעות:
- נכנסים לאתר בית ההשקעות
- לוחצים על "התחברות לאזור האישי"
- מזינים מספר תעודת זהות וקוד חד-פעמי
- בוחרים בתפריט "דו"חות והודעות"
- מורידים את הדוח השנתי בפורמט PDF
שימושים נפוצים בדוח
- מעקב אחר ביצועי הקופה והתשואות לשנה
- השוואת עלויות ודמי ניהול
- הצגה ליועץ או לרואה חשבון לצרכים אישיים
- דיווח שנתי למס הכנסה (אם נדרש)
האפליקציה של ספארקיד
האפליקציה של ספארקיד אינה מפיקה את הדוח בעצמה. הדוח מופק על ידי בית ההשקעות ונשלח ישירות ללקוח. בכל שאלה לגבי הדוח — ניתן לפנות לשירות הלקוחות של ספארקיד.
מדריכים קשורים
תשואה חיובית ותשואה שלילית
בקופת גמל להשקעה התשואה יכולה להיות חיובית או שלילית — בהתאם לביצועי השוק ולמסלול שנבחר.…
שיקוף תשואות באפליקציה
האפליקציה של ספארקיד מציגה את תשואת החיסכון כפי שהיא מתקבלת מבית ההשקעות. המדריך מסביר מה…
תשלום מס ופטור מתשלום מס בקופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה כוללת מספר כללים מיסויים שחשוב להכיר. המדריך מסביר מתי משלמים מס על…
דברים חשובים שצריך לדעת כשמסתכלים על תשואה
תשואה של קופת גמל להשקעה היא לא מספר אחד פשוט — יש כמה דברים שחשוב…
