החשבון שלישיקוף תשואות באפליקציה
בקצרה
-
מה מוצג באפליקציה
תשואה מצטברת לפי דיווחי בית ההשקעות
בעמוד פרטי החיסכון מוצגת תשואה מצטברת — הרווח או ההפסד הכולל שנצבר מאז תחילת החיסכון, באחוזים. הנתון מבוסס על דיווחים שמתקבלים מבית ההשקעות.
-
מועד עדכון הנתונים
אחת לחודש — עד ה-15
הנתונים מתעדכנים אחת לחודש, עד ה-15. בין עדכון לעדכון המספר אינו משקף בהכרח את מצב השוק בזמן אמת. לנתונים עדכניים יותר — ניתן להיכנס לאזור האישי של בית ההשקעות.
-
תשואה שלילית — מה זה אומר
הכסף עדיין מושקע — ההפסד על הנייר בלבד
תשואה שלילית פירושה שהערך ירד לתקופה. זה אפשרי בתקופות ירידות בשוק. הכסף לא נעלם — הוא עדיין מושקע. כל עוד לא מבצעים פדיון, ההפסד הוא על הנייר בלבד.
-
האם התשואה כוללת דמי ניהול
כן — מה שמוצג הוא הנטו בפועל
התשואה המוצגת באפליקציה היא לאחר ניכוי דמי הניהול — כלומר, מה שמוצג הוא מה שנשאר בפועל בחיסכון, ולא הרווח הגולמי לפני עלויות.
שאלות נפוצות
- למה התשואה לא משתנה כל יום?
הנתונים באפליקציה מתעדכנים אחת לחודש עד ה-15, לפי דיווחים מבית ההשקעות. לנתונים עדכניים יותר ניתן להיכנס לאזור האישי של בית ההשקעות.
- האם התשואה כוללת דמי ניהול?
כן. התשואה המוצגת היא לאחר ניכוי דמי הניהול — מה שמוצג הוא הנטו שנשאר בפועל בחיסכון.
- למה אני רואה תשואה שלילית?
תשואה שלילית אומרת שהערך ירד לתקופה — בדרך כלל בגלל ירידות בשוק. הכסף עדיין מושקע. כל עוד לא פודים, ההפסד הוא על הנייר בלבד.
- איפה ניתן לראות תשואה לפי תקופות שונות?
באתר בית ההשקעות ובגמל-נט מפורסמים נתוני תשואה לתקופות שונות — מתחילת השנה, 12 חודשים, 3 שנים ועוד. האפליקציה מציגה תשואה מצטברת בלבד.
האפליקציה מציגה את התשואה המצטברת של החיסכון, כפי שהיא מדווחת על ידי בית ההשקעות. זהו נתון חשוב — אבל יש כמה דברים שחשוב להבין כדי לקרוא אותו נכון.
מה מוצג באפליקציה?
בעמוד פרטי החיסכון מוצגת תשואה מצטברת — הרווח או ההפסד הכולל שנצבר מאז תחילת החיסכון, באחוזים. הנתון מחושב על בסיס הדיווחים שמתקבלים מבית ההשקעות.
מתי הנתונים מתעדכנים?
הנתונים מתעדכנים אחת לחודש — עד ה-15. לכן, בין עדכון לעדכון ייתכן שהמספר שמוצג אינו משקף את מצב השוק בזמן אמת. לנתונים עדכניים יותר — ניתן להיכנס לאזור האישי של בית ההשקעות.
תשואה חיובית ותשואה שלילית
תשואה חיובית — ערך הנכסים עלה לתקופה. ברמה המצטברת: שווי החיסכון גבוה מסך ההפקדות.
תשואה שלילית — ערך הנכסים ירד לתקופה. זה אפשרי בתקופות של ירידות בשוק. הכסף לא נעלם — הוא עדיין מושקע, וכל עוד לא מבצעים פדיון, ההפסד הוא על הנייר בלבד.
האם התשואה כוללת דמי ניהול?
התשואה המוצגת באפליקציה היא לאחר ניכוי דמי ניהול — כלומר, מה שמוצג הוא מה שנשאר בפועל בחיסכון.
תשואה לתקופות שונות
האפליקציה מציגה תשואה מצטברת בלבד. לנתוני תשואה מפורטים לפי תקופות — שנה, 3 שנים ועוד — ניתן להיכנס לאתר בית ההשקעות ולגמל-נט של רשות שוק ההון.
מדריכים קשורים
תשואה חיובית ותשואה שלילית
בקופת גמל להשקעה התשואה יכולה להיות חיובית או שלילית — בהתאם לביצועי השוק ולמסלול שנבחר.…
תשלום מס ופטור מתשלום מס בקופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה כוללת מספר כללים מיסויים שחשוב להכיר. המדריך מסביר מתי משלמים מס על…
דברים חשובים שצריך לדעת כשמסתכלים על תשואה
תשואה של קופת גמל להשקעה היא לא מספר אחד פשוט — יש כמה דברים שחשוב…
הפקת דוח שנתי מבית ההשקעות
בית ההשקעות מפיק דוח שנתי עבור כל לקוח — מסמך המרכז את כל פרטי הפעילות…
