דברים חשובים שצריך לדעת כשמסתכלים על תשואה

בקצרה

1. תשואה לתקופה לעומת תשואה מצטברת שני מספרים שונים — חשוב לדעת מה אתם רואים

   תשואה לתקופה — הרווח בתקופה מוגדרת (שנה, 3 שנים). תשואה מצטברת — הרווח הכולל מאז תחילת ההשקעה. שנה אחת טובה לא מייצגת בהכרח את ביצועי המסלול לאורך זמן.

2. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד המספרים ההיסטוריים אינם מבטיחים את העתיד

   ביצועי מסלול בשנים קודמות אינם מבטיחים ביצועים דומים בעתיד. השוק משתנה ותנאים כלכליים משפיעים על התשואות בכל תקופה.

3. השוואה בין מסלולים — דרך גמל-נט אתר רשמי של רשות שוק ההון

   להשוואת תשואות בין מסלולים ובין בתי השקעות שונים — ניתן להשתמש בגמל-נט, האתר הרשמי של רשות שוק ההון. הנתונים מתעדכנים שם באופן שוטף.

4. רמת סיכון ותשואה קשורות תשואה גבוהה — תנודות גדולות יותר

   מסלולים עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר חשופים גם לתנודות גדולות יותר. תשואה גבוהה בשנה אחת עשויה להיות מלווה בירידה חדה בשנה אחרת. זה אופי המסלול — לא טוב או רע.